Ebbe a szakágazatba tartozik a máshova nem sorolt pénzügyi kiegészítő tevékenység:
---
Befektetési tanácsadás tevékenység
A 6619 befektetési tanácsadással foglalkozó szakembereknek a feladata, hogy szakértőként és tanácsadóként segítsenek ügyfeleiknek az optimális befektetési döntések meghozatalában.
A befektetési tanácsadók a pénzügyi piacokat és a befektetési lehetőségeket tanulmányozzák, és átfogó ismeretekkel rendelkeznek a különböző befektetési eszközökről, mint például személyes egyedi tanácsadás a pénz és tőkepiaci befektetésekre a pénz és tőkepiaci tevékenység keretében.
Az ügyfelek egyéni pénzügyi helyzetének és céljainak figyelembevételével segítenek az optimális portfólió kialakításában és a kockázatkezelésben. Ez magában foglalhatja a befektetési stratégiák kidolgozását, a portfólió diverzifikálását, a befektetési időtávok meghatározását és az ügyfél számára legmegfelelőbb befektetési termékek kiválasztását.
A tanácsadók folyamatosan figyelik a piaci trendeket, elemzik a vállalati és gazdasági híreket, és tájékoztatják ügyfeleiket az esetleges változásokról vagy befektetési lehetőségekről.
Fontos, hogy a tanácsadók tisztában legyenek a pénzügyi szabályozásokkal és az etikai elvekkel, és őszintén és átláthatóan tájékoztassák ügyfeleiket a befektetési kockázatokról és a várható hozamokról.
Az ügyfelekkel való kommunikáció és a bizalom kiemelten fontos, illetve a tanácsadók rendelkezésre állnak a kérdések megválaszolására és az ügyfél befektetési stratégiájának megértésére.
Jelzálog tanácsadók és ügynökök (brókerek) tevékenysége
A Jelzálog tanácsadók és ügynökök tevékenységének feladata, hogy segítsenek az ügyfeleknek a lakáshitel vagy jelzáloghitel megszerzésében és az ingatlanfinanszírozási lehetőségekben.
A jelzálog tanácsadók és ügynökök közvetítőként működnek a pénzintézetek és az ügyfelek között, és segítik őket az optimális hitelkondíciók kiválasztásában és a jelzáloghitel folyamatának navigálásában.
A jelzálog tanácsadók magas ismeretekkel rendelkeznek a hitelpiacról, a kamatlábakról, a hitelminősítésekről és a jelzáloghitel folyamatáról. Segítenek az ügyfeleknek megérteni a hitelképességüket, a visszafizetési feltételeket és az egyéb fontos tényezőket, és részletes tájékoztatást nyújtanak a különböző hitelkérelmekről és ajánlatokról.
A tanácsadók felmérik az ügyfelek igényeit és körülményeit, és személyre szabott ajánlatokat készítenek számukra. Az ügyfelekkel való bizalom, a kommunikáció és az ügyfél érdekeinek szem előtt tartása kiemelten fontos.
A cél az, hogy segítsük ügyfeleinket a megfelelő hitelkonstrukció kiválasztásában, és hozzájáruljunk az ingatlanvásárlás és az ingatlanbefektetések sikeres megvalósításához.
Ebbe a szakágazatba tartozik még:
- a díjazásért vagy szerződéses alapon folytatott őrzési, letétkezelői, megbízási tevékenység
- a pénzügyi tranzakciók feldolgozási és elszámolási tevékenysége, beleértve a hitelkártya-tranzakciókat
Nem ebbe a szakágazatba tartozik:
- a biztosításügynöki és brókeri tevékenység, lásd: 6622 teáor - Biztosítási ügynöki, brókeri tevékenység
- az alapkezelés, lásd: 6630 teáor - Alapkezelés
A tevékenységhez külön engedély NEM szükséges!
A tevékenységhez bejelentés szükséges!
Bejelentéssel gyakorolható gazdasági tevékenység megnevezése: A függő ügynök tevékenysége
Bejelentést fogadó hatóság megnevezése: A függő ügynök - ide nem értve a jelzáloghitel közvetítői tevékenységet végző függő ügynököt - a Magyar Nemzeti Bank (továbbiakban: Felügyelet) engedélye nélkül, a 2013. évi CCXXXVII. törvény 202. § szerinti nyilvántartásba vételt követően végezhet ügynöki tevékenységet.
Bejelentést előíró jogforrás: 2013. évi CCXXXVII. törvény
2013. évi CXXXIX. törvény
Szolgáltatás piacfelügeleti hatóság által vezetett internetes nyilvántartás: https://www.mnb.hu
A független közvetítő tevékenysége
Engedélyező hatóság: A független közvetítő, valamint a jelzáloghitel közvetítői tevékenységet végző függő közvetítő a pénzügyi szolgáltatás közvetítését kizárólag a Magyar Nemzeti Bank 2013. évi CCXXXVII. törvényben meghatározott engedélyével végezheti.
Engedélyt előíró jogforrás: 2013. évi CCXXXVII. törvény
2013. évi CXXXIX. törvény
Szolgáltatás piacfelügeleti hatóság által vezetett internetes nyilvántartás: https://www.mnb.hu
A többes kiemelt közvetítő tevékenysége
Engedélyező hatóság: A többes kiemelt közvetítő részvénytársaságként, korlátolt felelősségű társaságként vagy szövetkezetként működhet. A többes kiemelt közvetítő legalább ötvenmillió forint induló tőkével rendelkezik.
A Magyar Nemzeti Bank engedélye szükséges a hitelintézet pénzügyi szolgáltatási tevékenységének többes kiemelt közvetítő igénybevételével történő végzéséhez.
Engedélyt előíró jogforrás: 2013. évi CCXXXVII. törvény
2013. évi CXXXIX. törvény
Szolgáltatás piacfelügeleti hatóság által vezetett internetes nyilvántartás: https://www.mnb.hu
